🔥 Trending MASAK'tan Yeni Düzenlemeler: Nakit Transferleri ve Kripto Borsaları Hakkında Bil

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), kara para aklama ve terörün finansmanı ile mücadele kapsamında mevzuatını sürekli güncelleyerek finansal sistemin şeffaflığını artırmayı hedeflemektedir. Son dönemde yapılan düzenlemeler, özellikle para transferleri, uyum görevlisi yetkilendirmesi ve kripto varlık hizmet sağlayıcılarına yönelik önemli değişiklikler içermektedir.

Para Transferleri ve Nakit İşlemlerde Yeni Dönem

MASAK, 1 Ağustos 2025 tarihinde yayımladığı 30 Sıra Numaralı Genel Tebliği ile nakit işlemler ve para transferlerine yönelik önemli düzenlemeleri duyurmuştur ⁴. Bu düzenlemelerle birlikte, 2026 yılı başından itibaren para transferlerinde yeni bir dönem başlamıştır ⁸.

EFT ve Havalelerde Açıklama Zorunluluğu

2025 yılı itibarıyla para transferlerinde önemli kurallar getirilmiştir. MASAK tarafından yayımlanan tebliğ taslağına göre, 200.000 TL ve üzerindeki EFT ve havale işlemlerinde açıklama yazılması zorunlu hale gelmiştir ². Bu düzenleme, 1 Ocak 2026 tarihi itibarıyla yürürlüğe girmiştir ⁸. Açıklamaların yapılmaması veya ilgili formun doldurulmaması durumunda bankalar tarafından işlem yapılmayacağı belirtilmiştir ⁶.

Büyük İşlemlerde Kaynak Belgeleme

Daha büyük meblağlar için ise daha sıkı kurallar getirilmiştir. 20 milyon TL ve üzeri işlemlerde paranın kaynağının belgelenmesi zorunlu hale gelmiştir ². Bu, özellikle yüksek meblağlı finansal hareketlerin izlenebilirliğini artırmayı amaçlamaktadır.

Uyum Görevlisi Yetkilendirme ve Lisanslama

MASAK, uyum görevlilerinin yetkilendirme ve lisanslama süreçlerine ilişkin de yeni düzenlemeler yapmıştır.

Uyum Görevlisi Sınavı ve Sonuçları

MASAK Uyum Görevlisi Yetkilendirme Sınavı, 18 Ekim 2025 tarihinde kâğıt ortamda gerçekleştirilmiş ve sınav sonuçları açıklanmıştır ¹. Bu sınav, uyum görevlisi olmak isteyen adayların bilgi ve yeterliliklerini ölçmek amacıyla yapılmaktadır.

Uyum Görevlisi Lisansına İlişkin Yeni İmkanlar

1 Eylül 2025 tarihinden itibaren uyum görevlisi lisansına ilişkin yeni imkanlar sağlanmıştır ³. Ayrıca, uyum görevlisinin ayrılışının 10 gün içinde MASAK'a bildirilmesi zorunlu hale getirilmiştir ³. Bu değişiklikler, uyum görevlilerinin sorumluluklarını ve MASAK ile olan iletişimlerini daha net bir çerçeveye oturtmaktadır.

Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları Rehberi Güncellendi

MASAK, 30 Eylül 2025 tarihinde Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılar Rehberi'ni güncelleyerek yayımlamıştır ⁷. Bu güncelleme, hızla büyüyen kripto varlık piyasasında kara para aklama ve terörün finansmanı risklerini azaltmayı hedeflemektedir.

Rehberdeki Temel Güncellemeler

Güncellenen rehberde şu konulara odaklanılmıştır:

• Müşterinin Tanınması ve Kimlik Tespiti Süreçleri: Kripto varlık hizmet sağlayıcılarının müşterilerini daha etkin bir şekilde tanıması ve kimlik tespiti yapması için detaylı kurallar belirlenmiştir ⁷.
• Uzaktan Kimlik Tespiti Yöntemleri ve Sıkılaştırılmış Tedbirler: Uzaktan kimlik tespiti süreçleri için daha sıkı tedbirler getirilmiş, bu sayede dijital ortamda gerçekleştirilen işlemlerin güvenliği artırılmıştır ⁷.
• Seyahat Kuralı (Travel Rule) Uygulaması: Kripto varlık transferlerinde "Seyahat Kuralı"nın uygulanması zorunlu hale getirilmiştir. Bu kural, transfer edilen kripto varlıkların gönderici ve alıcı bilgilerinin kaydedilmesini ve gerektiğinde ilgili makamlarla paylaşılmasını gerektirmektedir ⁷.

Bu düzenlemeler, Türkiye'nin finansal sistemini uluslararası standartlara uygun hale getirme ve mali suçlarla mücadele kapasitesini artırma çabalarının bir parçasıdır.